보유 포트폴리오 점검과 지수 비교 (PORTFOLIO)

핵심 요약 및 Action Plan

한줄 결론

현재 수량을 고정한 1년 비교는 SPCX 제외 22종목 +36.77%, S&P 500 +16.08%다. 전체** 23종목의 6월 12일 이후 수익률은 -8.41%**로, 최근 약세와 기업 상위5개 55.74%의 집중 위험을 함께 점검한다.

핵심 요약 (3줄)

• 10월 15일 종가 기준 23종목 평가액 $160,206.39. 장부 원가 대비 미실현 손익은 +$42,594.44 (+36.22%)이며 아래 기간 수익률과 계산 기준이 다르다.
• 1년 비교: 현재 평가액의 89.33%에 해당하는 22종목은 +36.77%, S&P 500 +16.08%, Nasdaq 100 +20.97%. 부분 묶음의 최대낙폭은 -26.61%다.
• 전체 보유 비교: SPCX 포함 23종목의 6/12~10/15 수익률은 -8.41%, S&P 500 +4.21%. 모두 현재 수량을 과거에 적용한 USD 가격수익률이며 실제 계좌 성과가 아니다.

Action Plan

과거 비교는 손실 허용범위를 점검하는 참고자료다. 다음 일정과 현재 비중을 기준으로 확인 순서를 유지하며, 아래 충격률은 현금이 제외된 보유주식 묶음의 조건부 영향이다.

평가 범위와 시점

24개 매수분을 23개 티커로 합산하고 관심종목 23행은 제외했다. 현금·다른 계좌·환율·세금·실현손익·배당은 포함하지 않았다. 보유 원가 합계는 $117,611.95, 종가 평가액은 $160,206.39, 장부 원가 대비 미실현 손익은 +$42,594.44 (+36.22%)다. 실제 계좌의 기간 수익률과는 다르다.

보유 수량은 10월 16일 22:46 KST / 09:46 EDT 조회 기준이고 가격은 완료된 2026-10-15 정규장 종가로 통일했다. 조회 당시 미국 장이 열려 있어 시장 데이터 현재가격 평가액 $158,818.22과 차이가 난다. 각 가격의 정확한 거래 시각은 CSV에 없어 조회 시각으로 대체하지 않았다.

23종목의 같은 날짜 시장 데이터 일별 Close를 추가 수집해 Yahoo 종가와 대조했으며 모두 반올림 수준에서 일치했다. 자동 점검의 장중가격 대 종가 차이 경고는 원본에 보존했다. 이 대조는 해당 날짜 가격의 일치 검증이며 시장 데이터 이력의 전체 조정 정책을 검증한 것은 아니다.

1년 수익률 비교 · SPCX 제외 22종목

현재 보유 수량을 2025-10-15부터 2026-10-15까지 고정했다고 가정했다. SPCX는 1년 가격 이력이 없어 제외했으며, 이 22종목은 종료일 전체 보유주식 평가액의 89.33%다. 이 부분 묶음 자체를 시작일 0%로 환산했다.

아래 그래프는 동일한 거래일의 포트폴리오와 S&P 500·Nasdaq 100·Dow·Russell 2000 가격지수를 비교한다. 포트폴리오는 +36.77%, S&P 500은 +16.08%이며 차이는 +20.68%p다.

1년 비교 그래프 확대

누적 수익률과 함께 기간 내 고점에서 이후 저점까지의 최대 하락률을 확인했다. 최대낙폭은 일별 종가 기준이며 장중 낙폭이나 미래 손실 전망이 아니다.

고정 수량 묶음의 가정 평가액은 $104,643.06 → $143,115.09다. 1년 수익률이 지수를 웃돌아도 중간 최대낙폭은 -26.61%로 S&P 500의 -9.10%보다 컸다.

전체 23종목 비교 · 2026년 6월 12일 이후

SPCX를 포함한 전체 보유 묶음은 모든 종목의 가격이 확보된 2026-06-12부터 2026-10-15까지 비교했다. 상장 전 SPCX 가격은 채우지 않았고, 첫 거래일 종가를 시작 가격으로 사용했다.

같은 기간 전체 포트폴리오는 -8.41%, S&P 500은 +4.21%다. 아래 그래프도 시작일을 0%로 맞추며, 기간 수익률을 연율화하지 않았다.

전체 보유 비교 그래프 확대

아래 수익률은 위 그래프와 동일한 87개 종가 관측치에 해당한다. 전체 묶음의 S&P 500 대비 차이는 -12.61%p이며, 가정 평가액은 $174,908.08 → $160,206.39다.

두 그래프는 기간과 구성종목이 모두 달라 수익률 차이를 SPCX 하나의 효과로 해석할 수 없다. 특히 1년 비교의 22종목 성과를 전체 23종목의 1년 성과로 확대하지 않는다.

비교 계산과 해석 범위

각 날짜의 가정 평가액은 V(t) = Σ[현재 수량 × 해당일 종가], 누적 수익률은 V(t) / V(시작일) - 1이다. 수량을 고정하고 비중은 가격에 따라 변동하게 두었으므로 매일 같은 비중으로 재조정한 수익률과 다르다. 1년 구간은 252개 종가, 전체 구간은 87개 종가를 사용했다.

모두 USD 가격수익률이며 배당·분배금 재투자, 환율, 매매비용, 세금, 현금 및 다른 계좌는 제외했다. 주식은 Yahoo Finance의 Close, 지수는 ^GSPC·^NDX·^DJI·^RUT를 사용했다. 수집된 주식분할 내역에는 비교 기간 중 해당 종목의 분할이 없었으며, 배당까지 조정하는 Adj Close는 이 그래프에 사용하지 않았다. 조정종가 안내, Nasdaq 가격수익률과 총수익률 구분

현재 보유종목을 과거에 적용한 가정 비교다. 실제 매수·매도 시점과 입출금, 당시 보유했던 다른 종목을 반영하지 않으므로 실제 계좌 성과나 과거에 실행 가능한 투자전략의 실적으로 해석할 수 없다. 종목 선택에 현재의 정보를 사용한다는 한계가 있다.

기업 단위 집중도

티커 기준 상위5개는 53.93%지만 GOOG·GOOGL을 Alphabet으로 합치면 55.74%다. 직전 점검의 54.49%보다 +1.25%p 높아졌다. Alphabet은 두 주식 클래스의 공통 기업위험으로 합산했다. 회사 공지

GOOG 3.88%, GOOGL 5.67%이며 Alphabet 합계는 반올림 전 수치로 계산한 9.54%다. 단일 10%와 상위5개 50%는 점검용 기준이다. AAPL은 수량이 같아도 비중이 9.63%에서 10.46%로 올랐다.

직전 점검 이후 가격 변화

현재 수량을 2026-10-09부터 고정했다고 가정한 가격 변화는 -6.89%, 같은 기간 SPY 가격 변화는 -0.87%다. 실제 매매·현금흐름·배당·비용을 반영하지 않은 비교이며 계좌 수익률이 아니다. 아래는 가격 하락이 이 고정 수량 묶음에 미친 영향 순서다.

비교 가능한 시장 데이터 기록에서 GOOG는 44→18주, GOOGL은 0→26주, SPCX는 112→115주, MRVL은 24→25주로 바뀌었다. 매매·이체·입력 수정 중 무엇 때문인지는 이 스냅샷만으로 확인되지 않는다. 같은 Alphabet의 클래스 분리로 종목 수가 늘어난 점을 분산 개선으로 해석하지 않았다.

전체 보유 점검

종가는 10월 15일 기준이다. 원가 대비 열은 시장 데이터에 입력된 보유 원가의 미실현 손익이고, 10/9 이후 열은 가격 변화만 나타낸다. 금액과 비중은 현금이 없는 이 보유주식 묶음을 분모로 삼는다.

공통 위험과 조건부 손실

아래는 각각 독립된 가정이며 다른 자산은 보합이다. 발생확률이나 손실 전망이 아니고 행끼리 합산하지 않는다. 두 묶음의 충격률은 직전 점검과 같게 두고 현재 비중으로 다시 계산했다.

TSLA 단독 -30%의 영향은 -4.21%p, AAPL은 -3.14%p다. 시장 데이터의 Technology 분류는 55.41%다. ETF 내부 구성이나 기업별 매출 비중까지 분해한 노출은 아니다. ITA·IREN의 Financial 분류를 은행업 비중으로 해석하지 않았다.

과거 변동성 점검

2026-04-17~2026-10-15의 공통 일간 수익률 126개에 현재 비중을 적용했다. SPCX는 충분한 상장 후 표본이 없어 제외했고, 포함 비중은 89.33%다. 따라서 아래 수치는 전체 포트폴리오 또는 미래 위험의 추정치로 확대하지 않는다.

MU·SNDK의 보유 비중은 14.53%이지만 포함 표본의 분산 기여는 33.23%다. 분산 기여는 예상 손실률이나 비중과 같지 않다. SPCX 10.67%는 과거 통계 외에 별도 충격과 최신 공시로 점검해야 한다.

확인한 실적 일정

향후30일 후보 10개 티커·9개 기업의 날짜를 회사 IR 또는 공식 보도자료에서 이번에 확인했다. 비중 합계는 47.78%다. 아래 KST는 콜·웹캐스트 시작 시각이며 자료 게시 시각과 다를 수 있다. GLW는 날짜만 확인했다.

VICR 자료는 10월 20일 20:00 KST에 먼저 공개되고 콜은 21:00이다. Tesla는 미국 10월 21일 장 마감 후 자료를 공개하며 Q&A는 22일 06:30 KST다. Apple은 미국 서머타임 종료 후이므로 11월 3일 07:00 KST로 환산했다.

TSMC의 10월 15일 실적은 이미 발표됐다. Q3 매출은 $46.72bn, 매출총이익률은 66.4%, Q4 매출 가이던스는 $52.3–54.3bn이다. 이를 다음 실적 촉매로 다시 세지 않았다. 이 수치를 모든 반도체 보유종목의 매수 근거로 일반화하지 않고 개별 수요·마진 전망과 대조한다. TSMC 공식 결과

해석과 남은 확인

가격 하락을 투자 논리 훼손으로 곧바로 판정할 자료는 부족하다. 우선 비중이 큰 TSLA·MU·SPCX와 실적이 가까운 기업의 수요·마진·현금흐름을 점검한다. VICR·COHR의 큰 단기 낙폭은 확인 우선순위를 높이는 관찰값이며 자동 매수·매도 신호가 아니다.

AMZN·COHR·IREN·RDW·RKLB·SPCX의 P/FCF 공란은 현금소진의 증거가 아니다. 추가 매수·축소 판단에는 최신 영업현금흐름, 현금 설비투자, 차입 만기와 주식 희석을 확인해야 한다. 외부 목표가를 자체 적정가·기대수익률로 합산하지 않았다. 현금 및 다른 계좌 비중과 승인된 허용손실이 없어 목표 비중이나 주문 수량은 산출하지 않았다.

실적일 원본 12개는 과거 날짜다. 회사가 아직 미래 날짜를 제공하지 않은 종목을 임의로 다음 분기로 이동시키지 않았다. 날짜는 확인했지만 GLW의 행사 시각은 남아 있다.

출처와 검증 범위

보유 수량·원가는 2026-10-16 22:46 KST에 조회한 보유 기록을 사용했다. 가격 비교는 2026-10-17 01:00 KST 수집한 일별 종가를 사용하며, 당시 미국 10월 16일 장이 진행 중이어서 완료된 10월 15일까지만 포함했다. 조회 시점과 가격 기준일을 구분했다.

일별 시장자료는 Yahoo Finance 과거 데이터를 사용했다. 비교 지수의 범위는 S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Averages, Russell 2000의 제공기관 자료를 참고했다. 향후 실적 일정은 각 표의 회사 공식 자료에 연결했다.

계산과 자료 대조

원본 보유 점검의 174개 검증 결과를 보존하고, 이번 비교에 대해 125개 추가 검증을 수행했다. 매수분 수량을 원자료에서 다시 합산하고 두 구간의 모든 날짜 평가액과 종료 수익률을 별도 Decimal 계산으로 대조했다. 모든 시계열의 시작일·종료일·결측치·양수 가격, 첫날 0%, SPCX 상장 전 제외 및 주식분할 내역을 확인했다.

최근 겹치는 21거래일의 23종목 종가 483개를 별도 가격 공급자 자료와 대조했으며 차이는 반올림 범위였다. 이 대조는 1년 전체 이력을 독립적으로 검증한 것은 아니다. 공급자 이력에서 일간 변동률이 30%를 넘는 5개 관측치는 원자료대로 유지했다. 원자료·계산표·그림·재현 코드와 해시는 별도 보존했다.

이전의 126일 변동성 표는 현재 비중을 일간 수익률에 적용한 위험 점검이고, 새 그래프는 현재 수량을 고정한 보유 가정이다. 두 계산은 목적과 가중 방식이 달라 서로 대체하지 않는다.